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投资私募, 如何防骗?2018-02-08 12:54:45 | 来源:大河网 | 查看: | 评论:0

经过两年的蓬勃发展,私募基金规模在2016年10月超越公募。尽管行业规模已经实现了历史性飞跃,但私募行业违规行为和乱象却时有发生。当前私募基金管理人典型的违规行为包括,借托管增信挪用基金财产,借助互联网平台变相公募,通过收益权拆分转让规避合格投资者要求等募集行为方面的违规行为;同时也有私募在产品设计上做文章,如借助通道搞资金池,借助嵌套式合伙架构掩盖利益输送等。

有个打着私募基金旗号、涉嫌组织传销的案件,涉案组织共发展会员29449人,组织结构共41层,涉案金额23亿余元。北京东方财星国际资本管理有限公司董事长马某某等人,从2014年到2016年,以“国宏金桥基金”、“国宏众筹”等项目名义,收取入会费、发展会员。其成员拉新人入伙,便可以“国宏金桥基金”一手3万元为基数获得8%的返利即2400元,其上线会员也可获得2400元基础上10%的返利。他们曾经宣称,投资私募股权基金的平均回报率15.7倍,就算5个项目4个全亏,只有1个成功也起码赚3倍的钱。他们还称,“高能镍碳超级电容电池”项目是国家发改委项目,前景好,上市后就能获得10至50倍回报,

自2015年9月基金业协会建立起“失联(异常)”私募机构公示制度以来,失联私募多涉及非法集资、兑付危机、高管跑路等问题。“私募机构要意识到,在监管从严、打击违法行为的严峻形势下,合规经营才是正道,违法违规将难逃恢恢法网。”该证监局相关人士表示,私募机构需要确保合规风控措施发挥真正的作用。同时,投资者也需要提高风险识别能力,正确认识私募,远离非法集资的陷阱。

私募常见6大“坑”

第一种坑:借助互联网平台变相公募

第二种坑:通过收益权拆分转让规避合格投资者要求

第三种坑:高收益诱惑投资者,股权转让逃避监管

第四种坑:借托管增信挪用投资者的基金财产

第五种坑:借助嵌套式合伙架构,掩盖利益输送

第六种坑:借助通道搞资金池和利益输送

私募违规行为屡禁不止、私募“一言不合”失联逃避责任,业内人士分析指出,面对私募行业的乱象,投资者还需提高风险识别能力,正确认识私募,远离非法集资的陷阱。

中国基金业协会也曾推出了投资者教育主题扑克牌,具体内容按照黑桃、方块、梅花、红桃四个花色分为四个主题:“保护自己”、“谨防骗局”、“学会提问”和“识别游说”。

基金业协会提醒,投资者投资私募基金要审慎查证,到协会公示平台核实管理人是否已依法备案登记;要持续关注,核实购买的私募产品是否已依法备案,做到保护自己。另外,也要“学会提问”。在投资私募基金时,务必仔细阅读合同条款,询问基金管理机构收取哪些费用,如何收取,是否有收益分成,分成的基数和时间如何计算,计提方式是什么。最重要的一点则是“谨防骗局”。投资者应该警惕非法私募“年化收益30%-50%不再是梦想”号称保本保收益、高收益、无风险、稳赚不赔、赚钱才是硬道理的虚假宣传。

同时,由于行骗者通常“哪里有钱”就去哪——这意味着许多非法私募行骗对象是临近退休或者已经退休的老年人。“对父母不停地提醒就是孝与爱。”基金业协会表示。

最后一点则是要“识别游说”,警惕熟人心理,即在面对亲朋好友等熟人的推荐时,投资者往往出于对熟人的信任,不仔细查看格式化的基金合同,不仔细核查基金管理人和产品,造成损失。另外还有礼品陷阱,不少非法骗局通过发放免费礼品诱惑投资者。当投资者一旦发现违法违规问题,则需要收集保存证据,及时向监管部门投诉。

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